Impulsada por la digitalización, el auge del trabajo por cuenta propia y la complejidad del marco legal y tributario, la figura del asesor fiscal cobra cada vez mayor protagonismo. Si estás pensando en montar una asesoría, ya sea fiscal, laboral, contable o incluso una asesoría online, hay una serie de pasos que debes conocer.
Partiendo de la premisa anterior, ¿cuáles son exactamente esos requisitos para montar una asesoría? En primer lugar, requiere tener claras algunas cuestiones desde el principio: qué sabes hacer, qué puedes ofrecer, cómo vas a empezar y, sobre todo, cómo vas a conseguir clientes. Porque sin clientes no hay asesoría, por muy buena que sea tu formación o los servicios de apoyo que contrates.
Muchos lo hacen después de haber trabajado en una asesoría fiscal o laboral. Conocen los entresijos del día a día, tienen confianza con algunos clientes y llega ese momento en el que deciden lanzarse por su cuenta. Si ese no es tu caso y partes de cero, vas a necesitar primero, formación, luego, mucha práctica y, finalmente, paciencia para conseguir una cartera de clientes estable.
¿Quién puede montar una asesoría?
Montar una asesoría fiscal no requiere una inversión elevada ni grandes infraestructuras. Tampoco hay una titulación única recomendada para ejercer como asesor fiscal. Algunos vienen de carreras como ADE (Administración y Dirección de Empresas), Económicas, Derecho o Relaciones Laborales. Otros directamente se han formado a través de cursos más prácticos —fiscalidad, IRPF, IVA, sociedades, nóminas, etcétera— o bien de estudios de Formación Profesional de la misma familia.
Si estás empezando, lo más recomendable es formarte con un curso de asesor fiscal o con una formación en fiscalidad, laboral y contabilidad, como las que ofrece Asesor Excelente. Si bien no hace falta una carrera universitaria para trabajar en una asesoría, sí necesitas dominar ciertos conceptos técnicos, los cuales quedan desgranados por expertos en su campo en la plataforma de formación de Asesor Excelente.
¿Hay diferencia entre asesoría y gestoría administrativa?
Sí, aunque en la práctica muchas veces se confunden. La asesoría fiscal y/o laboral suele estar más ligada al acompañamiento, la planificación y el análisis, así como a la realización de trámites, presentaciones y gestiones de ámbito jurídico-legal, fiscal o laboral. Y, además, no requiere colegiación para ejercer.
Por su parte, las funciones de una gestoría administrativa suelen estar más orientadas a la realización de trámites y gestiones de carácter administrativo, siendo obligatorio estar colegiado. Es decir, los únicos requisitos para abrir una gestoría administrativa y ejercer como gestor administrativo en España es contar con la titulación adecuada y estar inscrito en el Colegio Oficial correspondiente.
¿Qué necesito para montar una asesoría?
Una vez tienes clara tu propuesta y sabes a quién vas a dirigirte, toca formalizar el inicio de las actividades profesionales. Además de los recursos materiales y personales y las obligaciones fiscales y legales correspondientes —contratar un seguro de responsabilidad civil, cumplir con la Ley de Protección de Datos—, existen una serie de trámites que son muy recomendables para facilitarte tu labor como asesor antes de abrir una asesoría contable. La cuestión es, ¿por dónde empezar exactamente antes de ganar tus primeros clientes?
Epígrafe del Impuesto sobre Actividades Económicas (IAE)
Antes de abrir una asesoría fiscal, laboral y contable, lo primero es darte de alta como autónomo en Hacienda y en el epígrafe IAE que corresponda a la actividad de asesoría o gestoría. Esto te permitirá operar de forma legal y emitir facturas. No tiene mucha complicación, pero conviene hacerlo bien desde el principio.
Aunque hay varios que podrían aplicarse según los servicios que vayas a prestar, el más habitual y adecuado se encuentra en el grupo 799 de la sección segunda de las Tarifas, «Otros profesionales relacionados con las actividades financieras, jurídicas, de seguros y de alquileres, n.c.o.p.». Como existen algunas acepciones, te recomendamos consultar el artículo enlazado para conocer cuál se ajusta más a tu caso.
Ten en cuenta que debes constituirte como profesional autónomo en el IAE correcto para prestar tus servicios de acuerdo a su naturaleza.
Firma de colaborador social
Tras cumplir las obligaciones con Hacienda, el siguiente paso es darte de alta como colaborador social. Tener esta firma te habilita para realizar trámites fiscales en nombre de tus clientes. Si no la tienes, el uso del certificado digital de una tercera persona (cliente) fuera de los canales legalmente establecidos se considera una infracción.
La forma rápida y sencilla de obtener esta firma es pertenecer a una asociación como ASOCIAE, Asociación de Asesores Excelentes. El motivo es simple: la AEAT exige estar dado de alta en una Asociación o Colegio Profesional que tenga firmado un acuerdo de colaboración para estos trámites. Dicho de otra manera, deberás pertenecer a asociaciones o colegios de profesionales que ejercen la colaboración social.
Alta en el Sistema Red, Contrat@ y Punto PAE
Si vas a gestionar nóminas o tramitar altas y bajas en Seguridad Social, deberás darte de alta en el Sistema RED y Contrat@. Hablamos de gestiones relacionadas con la cotización, la afiliación, la incapacidad temporal, la tramitación de partes, el envío de certificados por nacimiento y cuidado de hijos, la gestión de autorizaciones, la comunicación de contratos, los llamamientos a trabajadores fijos discontinuos y un largo etcétera.
También puedes valorar convertirte en Punto PAE (Punto de Atención al Emprendedor) para gestionar altas de autónomos o sociedades de forma más ágil, al poder automatizar los procesos evitando desplazamientos y pagos a terceros a través del Documento Único Electrónico (DUE).
Otra ventaja de ser Punto PAE es la de obtener mayor visibilidad, al aparecer en el buscador de PAE de la Dirección General de Industria y Pequeña y Mediana Empresa. De nuevo, si eres parte de Asesor Excelente, puedes formalizar este proceso a través de su convenio.
Formación e información actualizada
Hay pocos sectores que requieran estar tan formados en el día a día como la asesoría fiscal y/o laboral, por lo que contar con una buena base documental puede evitarte errores. Asesor Excelente cuenta con la mayor base de datos jurídica del sector y los mejores avances tecnológicos de la mano de vLex, con acceso ilimitado a todos los contenidos que necesitas a nivel jurisprudencial y legislativo.
Doctrina, jurisprudencia, legislación, convenios, modelos y contratos civiles, revistas y libros especializados, entre otros. Si la situación de un cliente supera tus conocimientos, siempre puedes consultar al Gabinete de Expertos de Asesor Excelente aquellos casos complejos que quieras externalizar. También puedes realizar cualquier consulta a través de la inteligencia artificial de la plataforma, la cual ha sido desarrollada a medida y, lo más importante, supervisada por expertos en fiscalidad.
La idea es que puedas captar clientes para tu asesoría incluso si no puedes resolver directamente el caso y prefieres ir sobre seguro.
Software de facturación y gestión de clientes
Una asesoría que quiera ser ágil, eficiente y rentable no puede funcionar con hojas de Excel y correos sueltos. Sin una buena herramienta, acabarás perdiendo tiempo, cometiendo errores y desgastándote en tareas que podrían estar automatizadas.
Si empiezas solo, lo ideal es contar con una solución integral que te permita gestionar desde un único entorno la contabilidad, los impuestos, las nóminas, los modelos fiscales y los datos de tus clientes. En cambio, si tu idea es montar una asesoría online, necesitarás funcionalidades adaptadas: acceso remoto, portal del cliente, firma electrónica integrada, control documental, etcétera. En definitiva, todo lo necesario para no depender del papel ni del trato presencial.
Aunque existen diferentes soluciones en el mercado, lo que nosotros recomendamos son los programas para asesorías de TeamSystem, todas están completamente interconectadas entre sí para una mayor productividad y ahorro de costes, además de cumplir con la normativa vigente de facturación electrónica a través del sistema VeriFactu. Recuerda que la factura electrónica obligatoria entra en vigor a partir de 2026.
¿Qué tipo de servicios puedo ofrecer?
En la práctica, casi todas las asesorías pequeñas acaban ofreciendo un poco de todo. Se empieza llevando el IVA y el IRPF de un autónomo, luego te encargas de sus nóminas si contrata a alguien, después surge un alta de empresa y así va creciendo el catálogo de servicios. La asesoría para empresas es uno de los nichos con mayor estabilidad a largo plazo.
Por eso es tan importante que domines las bases de cada rama. No se trata de ser experto en todo, pero sí de conocer bien las obligaciones fiscales y laborales básicas, tanto para autónomos como para pequeñas empresas. Lo que no controles, podrás aprenderlo o apoyarte en servicios de suscripción. Pero lo esencial es que no prometas lo que no sabes hacer, porque un error puede salir muy caro.
También puedes plantearte desde el principio si quieres montar una asesoría online. El modelo digital te permite automatizar muchos procesos, llegar a más clientes y reducir costes fijos. Eso sí, exige invertir más en herramientas, ciberseguridad y marketing digital.
¿Cuánto cuesta montar una asesoría?
Depende mucho de cómo quieras plantearlo. Si decides montar una asesoría online y trabajar desde casa, los costes iniciales pueden ser muy bajos: el alta como autónomo, la cuota mensual del software que vayas a usar, la cuota del Colegio/Asociación, servicios de apoyo continuado como los expuestos anteriormente de Asesor Excelente y poco más. Si quieres abrir una oficina física, evidentemente el presupuesto sube.
En este caso, la inversión dependerá del alquiler y la fianza del local, el mobiliario, los equipos informáticos y sus respectivas licencias y otras variantes como el seguro de responsabilidad civil o los suministros —luz y agua—, que también deberás asumir si trabajas desde casa. Por suerte, es una profesión que te permite elegir el punto de partida, por lo que puedes empezar desde unos pocos cientos de euros hasta lo que tu presupuesto te permita.
¿Es rentable montar una asesoría?
Sí, es un negocio rentable, pero no inmediato. Los servicios de asesoría se basan en la confianza y esta se gana con el tiempo. Lo habitual es empezar poco a poco, con clientes del entorno más cercano (familiares, amigos, autónomos de confianza), e ir creciendo con el boca a boca y un buen posicionamiento online.
Como este proceso puede ser lento, hay plataformas que disponen de un completo buscador de gestorías y asesorías en función del área de especialización, ciudad o provincia para dirigir la captación de clientes finales a aquellos profesionales que aparecen.
En cuanto al resto de métodos para obtener clientes de forma constante, ser punto PAE puede ayudarte a captar emprendedores desde el primer día, al igual que disponer de una buena base de contenidos en tu web: resolver dudas frecuentes, hablar de trámites, explicar bien cómo presentar impuestoscómo gestionar determinados trámites. Y por supuesto, aplicar estrategias de marketing y tener presencia en redes sociales para darte a conocer.
Para ayudarte a posicionarte entre los mejores, tanto en el ámbito local como en el resto de España, Asesor Excelente dispone de formación con las mejores técnicas SEO para gestorías y asesorías si no sabes cómo se desarrolla un plan de marketing. La clave, como en casi todo, está en encontrar tu modelo. Hay quien vive bien con 20 clientes fieles y quien prefiere escalar con 200. Ambos modelos pueden funcionar. Lo importante es que elijas el que encaje contigo.
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